איך בוחרים נכון גוף השקעות
כולם מדברים על תשואות ודמי ניהול, האם זה באמת הפקטור היחיד ?
כשאתם נאלצים לבחור בית השקעות לניהול מוצרי החיסכון שלכם, ישנם מספר גורמים חשובים שיש לקחת בחשבון.
כמובן שיש לקחת בחשבון נתונים סטטיסטיים כגון רמות סיכון ותשואות לאורך זמן, כמו גם עלויות ניהול השקעות, אך חשוב לזכור שביצועי העבר אינם ערובה לתוצאות עתידיות. לכן, חשוב לא פחות לבחון את תפיסת העולם של בית ההשקעות ואת יכולתו להסתגל לתנאי השוק המשתנים.
לבית השקעות טוב תהיה פילוסופיית השקעות מוגדרת בבירור המבוססת על עקרונות תקינים ונתמכת על ידי צוות של אנשי מקצוע מנוסים. עליהם להיות בעלי הבנה עמוקה של השווקים שבהם הם משקיעים, כמו גם את היכולת לזהות ולהגיב למגמות והזדמנויות מתעוררות. הם צריכים גם להיות בעלי רקורד של ביצועים עקביים לטווח ארוך.
בנוסף להערכת היסטוריית הביצועים ופילוסופיית ההשקעות, חשוב לקחת בחשבון את הגישה הכוללת של בית ההשקעות לניהול סיכונים. לבית השקעות טוב צריכה להיות אסטרטגיית ניהול סיכונים מוגדרת היטב המותאמת לצרכים הספציפיים של לקוחותיו. זה צריך לכלול הערכות סיכונים קבועות, מבחני קיצון ותכנון מגירה.
“לבית השקעות טוב תהיה פילוסופיית השקעות מוגדרת בבירור המבוססת על עקרונות תקינים ונתמכת על ידי צוות של אנשי מקצוע מנוסים. עליהם להיות בעלי הבנה עמוקה של השווקים שבהם הם משקיעים, כמו גם את היכולת לזהות ולהגיב למגמות והזדמנויות מתעוררות. הם צריכים גם להיות בעלי רקורד של ביצועים עקביים לטווח ארוך.”
שמעון יצחקי
תמיד חשוב לשים דגש על העקרונות החשובים באמת
בנוסף, אחד העקרונות החשובים ביותר של ניהול השקעות הוא פיזור. המשמעות היא פיזור ההשקעות שלך על פני מגוון סוגי נכסים ומגזרים על מנת להפחית את הסיכון. באופן דומה, זה חכם לבחור יותר מבית השקעות אחד לניהול תיק ההשקעות שלך. באופן אידיאלי, עליך לשאוף לפזר את ההשקעות שלך על פני שלושה עד ארבעה בתי השקעות שונים. זה לא רק יעזור לפזר סיכונים, אלא גם יספק לך מגוון רחב יותר של אפשרויות השקעה.
בסופו של דבר, תיק השקעות מגוון היטב המנוהל על ידי מספר בתי השקעות עם היסטוריית ביצועים חזקה ואסטרטגיות מוצקות לניהול סיכונים יספק את הסיכוי הטוב ביותר להצלחה בטווח הארוך. על ידי הערכה קפדנית של בתי השקעות בהתבסס על העקרונות המפורטים לעיל, משקיעים יכולים לקבל החלטות מושכלות שיסייעו להגן על חסכונותיהם ולייצר תשואות עקביות לטווח ארוך.
